С 3 июля 2025 года Центральный банк России внедряет новый Приказ № 862-П, который предельно ужесточает антикоррупционные проверки среди сотрудников, кандидатов на финансовые должности и финансовых уполномоченных. Этот регламент представляет собой значительное расширение практик контроля и норм, которые ранее применялись в финансовом секторе. Теперь Центральный банк не только требует подачи деклараций о доходах, но и имеет право запрашивать разнообразные дополнительные документы. Например, это может включать сведения, полученные из баз данных, а также необходимость предоставления пояснений по операциям, которые могут вызвать подозрения. Такой подход демонстрирует переход к более глубокому и тщательному контролю за деятельностью как текущих сотрудников, так и будущих кандидатов.
Новый порядок проверки охватывает не только декларации, но и соблюдение принципов служебного поведения, а также контроль за расходами и проведение процедуры дью дилижанс (due diligence) в отношении доходов, активов и обязательств. Это значит, что финансовые компании и fintech-проекты должны подготовиться к более серьезным и углубленным проверкам не только на этапе назначения новых сотрудников, но и в ходе взаимодействия с регулятором. Приведение в соответствие существующих процессов комплаенса и внедрение необходимых изменений в внутренние процедуры станет важной задачей для бизнеса.
Более того, документ, зарегистрированный в Министерстве юстиции, вступает в силу 1 сентября 2025 года и будет действовать до 2029 года. Такой длительный период подчеркивает долгосрочную стратегию регулятора по повышению прозрачности и ответственности внутри финансового сектора. Ужесточение правил становится возможностью для добросовестных участников рынка из укрепления своей репутации среди клиентов и партнеров в условиях ужесточенного контроля.
Важно отметить, что принятие новых мер соответствует международным методическим рекомендациям по противодействию коррупции в государственном и корпоративном секторах. Проверка теперь будет включать сбор сведений о конфликтах интересов, анализ отношений должностных лиц и выявление причин, по которым меры по урегулированию коррупционных рисков не были приняты. Это аспект, который напрямую повлияет на HR-практики. Компании и организации должны будут пересмотреть свои стратегии в области найма и обеспечения соответствия с новыми нормами, адаптируя их к требованиям регулятора.
Изменения в политике, которые вводит Центральный банк России, отмечают общий тренд, и текущие меры служат отражением глобальної тенденции к повышению уровней контроля и прозрачности в финансовом секторе. При этом развитие таких норм и принципов защиты от коррупции повлияет на антикоррупционное законодательство и контроль за соблюдением стандартов у всех участников финансового рынка.
Эти изменения в регламентах подчеркивают необходимость более глубокого понимания и анализа рисков, связанных с коррупцией, и их последствий для всех участников финансового сектора. Финансовые компании, а также новые финтех-стартапы, должны быть готовы к значительным внутренним аудитам, что требует пересмотра существующих процедур управления рисками и комплаенса. Важно внедрить новые практики на всех уровнях, начиная от приема на работу и заканчивая мониторингом текущих сотрудников.
Повышение требований к найму и оценке кандидатов
С учетом новых требований, компании должны обновить свои процедуры найма, чтобы учитывать факторы, связанные с антикоррупционными мерами. Например, при оценке кандидатов необходимо будет детально проверять их прошлую деятельность, анализировать потенциальные конфликты интересов и оценивать уровень понимания антикоррупционных стандартов. Включение новых элементов, таких как более тщательные собеседования и проверка рекомендаций, становится критически важным.
Подготовка к взаимодействию с регулятором
Для эффективного взаимодействия с Центральным банком России финансовые учреждения должны выработать четкие процедуры и каналы коммуникации. Это предполагает наличие ответственных за соблюдение новых норм и правил, а также подготовку к потенциальным проверкам. Разработка внутренней политики по антикоррупционным мерам и определение ключевых сотрудников, отвечающих за их соблюдение, помогут избежать юридических рисков и повысить доверие со стороны регуляторов.
Тренды и перспективы
Долгосрочные изменения, которые вносит Приказ № 862-П, также могут оказать влияние на весь рынок финансовых услуг. Ужесточение требований к проверке может стать возможностью для компаний, которые следуют правилам, продемонстрировать свою приверженность прозрачности и честности. Более строгие нормы могут привести к снижению конкуренции со стороны компаний, не готовых адаптироваться к новым требованиям, тем самым укрепляя позиции добросовестных игроков на рынке.
Анализ существующих международных практик по противодействию коррупции поможет российским компаниям учесть мировые стандарты и внедрить лучшие практики. Важно понимать, что новые правила не только создают вызовы, но и открывают новые горизонты для тех, кто готов инвестировать в надежные и прозрачные бизнес-процессы.
Заключение
В заключение, изменения, вводимые Приказом № 862-П, подчеркивают значимость прозрачности и ответственности в финансовом секторе. Для успешного соответствия новым требованиям компании должны пересмотреть свои внутренние процессы, адаптировать стратегии по управлению рисками и подготовить сотрудников к новым реалиям. Применение комплексного подхода к антикоррупционному контролю и соблюдению норм позволит создать надежную основу для устойчивого развития и укрепления позиций на рынке в условиях ужесточения контроля.
Читайте нас в других источниках:
Telegram
Канал основателя
Сервис по созданию программы лояльности